Fondtrenden som kan ge mer klirr i kassan över tid

Den långsiktiga trenden bland svenska sparare är att passivt förvaltade fonder vinner mark. Förra året hade indexfonder ett nettoinflöde på 58 miljarder kronor medan de aktivt förvaltade såg utflöden på 47,7 miljarder kronor, skriver DI med hänvisning till statistik från Morningstar.

Anledningen är att sparare blir allt mer prismedvetna, menar Shoka Åhrman, sparekonom på SPP.

– Därför är det inte konstigt att ett svårt ekonomiskt läge, i kombination med fallande börs, har lett till större utflöden från dyra aktiefonder in i billiga indexfonder, säger hon till DI.

De tjugo största indexfonderna på den svenska marknaden gav 9,8 procent i årlig avkastning under fem år medan aktivt förvaltade gav drygt hälften, 5,3 procent. Däremot avkastade de aktivt förvaltade fonderna något bättre än indexfonder under 2022.

Bloombergs kolumnist Merryn Somerset Webb tror dock att vinden kan vända och ge aktivt förvaltade fonder revansch, säger hon i podden Merryn talks money.

Hon menar att aktiva förvaltare slår marknaden om avgifterna räknas bort.

– Problemet har varit att vi har betalat för mycket för dem, men nu har avgifterna sjunkit avsevärt vilket ökar oddsen för att de kommer ”outperforma”.

Oavsett om sparare väljer passivt eller aktivt förvaltade fonder bör man jämföra avgifter, anser sparprofilen Moa Langemark. Många har koll på vad en liter bensin eller ett paket smör kostar. Men de stora summorna – hundratusentals kronor – finns att spara i fondavgifterna, skriver hon i en krönika för Omni Ekonomi.

Vid slutet av 2022 uppgick den samlade svenska fondförmögenheten till 6 067 miljarder kronor – en minskning med 884 miljarder från föregående år, enligt Fondbolagens förening.