Experter: Investmentbolag och fonder som bas – krydda med enskilda aktier
50 procent aktier, 40 procent räntor och 10 procent krediter. Det är en bra grundportfölj, säger Swedbanks investeringsstrateg Maria Wendestam till Omni Ekonomi.
– Ett väldigt bra knep är att investera i några av våra stora svenska investmentbolag. De är experter på att hitta aktier som de vill äga långsiktigt, säger hon.
Länsförsäkringars privatekonom Emma Persson är inne på samma spår. Så här sätter hon upp sin portfölj:
– Globala indexfonder som bas, en handfull aktivt förvaltade fonder, några investmentbolag och ett fåtal enskilda aktier som krydda.
Glöm inte heller bufferten, säger Sandra Bourbon, som ligger bakom Framtidsfeministens jämställda aktieportfölj.
– Med en bra buffert, minst 3 månadslöner, kan du ta bättre investeringsbeslut, slippa ekonomisk stress och göra det du brinner för. Inte nalla av bufferten!
”Det beror förstås helt på livssituation och tidshorisont men i vår investeringsstrategi utgår vi från en modellportfölj med 50 procent aktier, 40 procent räntor och 10 procent krediter. Det är en mix som passar de flesta.”
”En bra bas med en billig globalaktiefond och resten i aktier, som jag själv plockar ut efter min strategi och mina värderingar. Då finns möjlighet att fokusera på det jag tycker är viktigt – som lönsamma, jämställda bolag – men samtidigt sprida risken globalt.”
”Jag känner mig ändå försiktigt optimistisk om framtiden och med min långsiktiga horisont skulle jag inte avvika från min nuvarande strategi. Så det får bli globala indexfonder som bas, en handfull aktivt förvaltade fonder i olika branscher som jag tror på, några investmentbolag och ett fåtal enskilda aktier som krydda.”
”Det är ju framtida vinster som driver börskurserna, så rent allmänt skulle jag säga bolag som drivs av strukturella tillväxttrender, som exempelvis digitalisering och hållbarhet. Det är dock inte så lätt att hitta vinnarna och då är ett väldigt bra knep faktiskt att investera i några av våra stora svenska investmentbolag. De är experter på att hitta aktier som de vill äga långsiktigt.”
”Jag tror på Aktiespararnas gyllene regler att sprida risken i cirka 10 bolag i minst 5 branscher. Jag spekulerar inte, mer än att jag investerar i bolag som jag tror kommer att vara framgångsrika även i framtiden.”
”Det finns flera trender som kan vara intressanta att följa just nu. Digitaliseringen som påskyndats i och med corona, satsningar på hållbarhet och investeringar i infrastruktur – men också det faktum att många väljer att spendera mer tid hemma. Både i sitt eget hus och i sitt eget land. Kan man hitta bolag som kan kapitalisera på något av detta så tror jag att det kan vara intressant.”
”Det är omöjligt att ge en exakt siffra, men klart är att vi har en extremt snabbrörlig marknad nu. Just därför vill jag förorda ett regelbundet och långsiktigt sparande. Så som det rör sig nu kan ett enstaka investeringstillfälle få alldeles för stor påverkan på avkastningen, jämfört med om man sprider ut sparandet.”
”Jag kan inte svara på det, men vad jag kan svara på är att jag fortsätter investera i enskilda aktier så länge min aktieportfölj utklassar börsen.”
”Historiskt har virusutbrotten alltid klingat av och tillväxten har därefter kommit tillbaka – det finns ingen anledning att tro att det inte är samma sak nu. Men det kan bli stökigt under tiden, det bör man vara beredd på.”
”Man klarar sig väldigt bra med bara aktier och fonder, så länge sparandet är diversifierat och man täcker flera tillgångsklasser. Vill man ha kryddor, som råvaror eller andra reala tillgångar, kan man med fördel använda sig av fonder även där. Sedan tycker jag alltid man ska ha en lättåtkomlig buffert på ett sparkonto.”
”En buffert! Med en bra buffert, minst 3 månadslöner, kan du ta bättre investeringsbeslut, slippa ekonomisk stress och göra det du brinner för. Bufferten ligger bäst på separat bank, med insättningsgaranti och lite ränta. Inte nalla av bufferten!”
”Själv väljer jag reala tillgångar i form av mitt boende och en hög med kontanter, för allt det som livet kan utsätta en för som man inte vet om nu. Dock har jag dem inte i madrassen, utan på ett sparkonto.”