Experter: ”Svenska bankers goda rykte sätts på spel”
Penningtvättshärvor handlar inte om enskilda incidenter. Det säger Louise Brown, anti-korruptionsrevisor och vd på granskningsföretaget Ansvar, efter den senaste tidens avslöjanden om misstänkta banktransaktioner.
– Vi ser nu att det handlar om ett större, systematiskt problem på global nivå, där svenska bankers goda renommé sätts på spel, säger hon till Omni Ekonomi.
Följderna för bankerna kan bli hårda, säger Ulrik Åshuvud på Transparency International Sverige, en ideell organisation som verkar mot korruption och för ökad transparens.
– Det kan leda till minskat förtroende för banken både från kunder och ägare, påverkat aktievärde och möjliga nya höga sanktionsavgifter, säger han.
Natali Engstam Phalén, generalsekreterare på Institutet Mot Mutor, pekar också på konsekvenserna för samhället i stort.
– Det är viktigt att påminna om hur penningtvätt hänger samman med möjliggörande av bland annat grov organiserad brottslighet för att förstå allvaret bakom det.
”Det är en tydlig bekräftelse på att tidigare upptäckta penningtvättshärvor inte handlar om enskilda incidenter: Vi ser nu att det handlar om ett större, systematiskt problem på global nivå, där svenska bankers goda renommé sätts på spel.”
”Det är alltid allvarligt när banker, och i det här fallet svenska, pekas ut för omfattande misstänkt penningtvätt. Ju fler larm om penningtvätt ju mer ökar misstänksamheten mot enskilda banker och branschen i sin helhet vad gäller etik och förmågan att sätta stopp för penningtvätt.”
”Hur hårt slag det slutligen blir beror såklart på vad som mer framkommer – men misstankar om penningtvätt slår direkt mot det så viktiga förtroendet för banksektorn, liksom för de enskilda banker som pekas ut. Att vi sedan tidigare har haft flera avslöjanden om omfattande penningtvätt i banksektorn påverkar också på så sätt att ytterligare avslöjanden slår än hårdare mot tilliten för sektorn. Det är viktigt att påminna om hur penningtvätt hänger samman med möjliggörande av bland annat grov organiserad brottslighet för att förstå allvaret bakom det.”
”Förtroende är A och O för finansmarknaden. Därför är det är viktigt att kämpa mot penningtvätt så att bankerna inte utnyttjas för det ändamålet. Jag vet att branschen arbetar hårt med frågorna och att den till exempel via Svenska institutet mot penningtvätt har tagit fram vägledning för tolkning och tillämpning av penningtvättsregelverket, där målet är att etablera god sed på området.”
”Utöver i princip gränslösa böter påverkar såklart penningtvättsskandaler aktiekursen kraftigt, vilket vi noterade med Swedbank förra året. Den konsekvens som skulle slå absolut hårdast för bankerna är om USA skulle förbjuda bankerna att handla i dollar. Det vore fatalt för hela bankverksamheten.”
”Minskat förtroende för banken både från kunder och ägare, påverkat aktievärde och möjliga nya höga sanktionsavgifter.”
”Det är omöjligt att svara på i nuläget och konsekvenserna blir i hög grad beroende såväl av vad som slutligt kan konstateras, som hur utpekade banker hanterar misstankarna. Eventuella ekonomiska konsekvenser i form av böter är såklart en möjlig konsekvens, men framförallt kan tilliten påverkas beroende på fortsättningen – vilket på ett större plan är allvarligare.”
”Som konsekvens tror jag att arbetet mot penningtvätt behöver utvecklas ännu mer, för att hålla jämna steg med dem som vill utnyttja systemet för ekonomisk brottslighet. De finansiella företagen arbetar redan målmedvetet med åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för exempelvis penningtvätt, genom att bland annat se till att personalen löpande får utbildning på området, vilket för övrigt är ett legalt krav. SwedSec stödjer det arbetet genom att fokusera på regelverket om penningtvätt i våra licensieringstester och även i den årliga kunskapsuppdatering som cirka 25 000 licenshavare på den svenska finansmarknaden genomför varje år.”
”Ja, samtidigt handlar det inte om mängden resurser. Frågan kvarstår, hur kan det komma sig att Uppdrag Granskning med ett litet team kan hitta kritisk information och att inte bankernas egna avdelningar med hundratals anställda klarar det?”
”På pappret lägger flera banker redan mycket resurser på arbetet mot penningtvätt. Frågan är hur effektivt och systematiskt det är samt vilka riskbedömningar som görs.”
”Kraven på banker att arbeta mot penningtvätt har successivt skärpts och det finns stränga krav på banker att lägga tillräckliga resurser på att motverka penningtvätt. Med allt fler avslöjanden och större fokus på penningtvättsfrågan blir det också en viktig trovärdighetsfråga för banker att visa att arbetet tas på allvar, vilket i sig medför behov av att lägga mer resurser på det förebyggande arbetet mot penningtvätt.”
”Licenshavare som bryter mot regelverket om penningtvätt, till exempel genom att erforderliga åtgärder om kundkännedom inte har vidtagits eller bristande kontroller, kan få sin licens indragen av SwedSecs disciplinnämnd – vilket är ett sätt att öka det preventiva arbetet för att inte företagen ska bli utsatta för penningtvätt. Det här är svåra och mycket viktiga frågor som har hög prioritet, eftersom det är centrala för att trygga en säker hantering av affärsuppdrag.”